Inwestowanie pieniędzy w praktyce Tomasz Bar full

[ Pobierz całość w formacie PDF ]
.Klientom Private Banking oferuje się całodobowy dostęp do informacjio środkach pieniężnych na rachunku za pośrednictwem telefonu,Internetu, WAP-u i SMS, co pozwala w znacznym stopniu usprawnićzarządzanie finansami osobistymi.Copyright by Wydawnictwo Złote Myśli & Tomasz BarPRAKTYCZNE PORADY FINANSOWE Tomasz Barstr.147�%28.Usługi Private BankingPrivate Banking to również pośrednie korzyści finansowei pomoc w organizacji czasu.Najbogatsi mogą liczyć na usługi znacznie wykraczające poza szerokorozumiane doradztwo finansowe.Private Banking pomoże w zakupiewycieczki zagranicznej, rezerwacji biletu do teatru czy udostępni jazdępróbną interesującym nas samochodem.Koszty takich atrakcji pokrywaoczywiście klient, ale ma za to więcej wolnego czasu.Budowaniedługoletnich relacji klient doradca to fundament usług Private Banking.Na koniec pozostaje mi życzyć każdemu dołączenia do grona klientówtych prestiżowych usług.Copyright by Wydawnictwo Złote Myśli & Tomasz BarPRAKTYCZNE PORADY FINANSOWE Tomasz Barstr.148�%29.Usługi Asset Management29.Usługi Asset ManagementWraz ze wzrostem zamożności społeczeństwa usługi Asset Management,czyli zarządzania kapitałem na zlecenie zdobywają coraz liczniejsząklientelę.Dobre wyniki finansowe oraz indywidualne podejście do klientato główne zalety takiej inwestycji.O klientach firm Asset Management(AM) mówi się, że należą do elity.Wyspecjalizowanym domommaklerskim swoje pieniądze powierzają przedsiębiorcy, artyści, prawnicyczy politycy.Co warto wybrać - Asset Management czy TFI?Do posiadania własnego portfela przyznali się m.in.AleksanderGudzowaty, Andrzej Olechowski czy Wiesław Rozłucki.Jednak głównymiklientami korzystającymi z tego typu usług są nie milionerzy z pierwszychstron gazet, lecz głównie reprezentanci nieśmiało rozwijającej się wPolsce klasy średniej - właściciele firm, prawnicy czy artyści.Do gronaklientów Asset Management mogą dołączyć posiadacze także niecochudszych portfeli min.50 tys zł.Oferta dla mniej zamożnych klientówjest jednak raczej wyjątkiem niż regułą.Największe wymagania ma Credit Suisse Asset Management, który możezarządzać portfelem akcyjnym wartym co najmniej 2 mln zł,a obligacyjnym co najmniej 10 mln zł.Inne firmy zarządzające aktywamistawiają poprzeczkę na niższym poziomie - w przypadku portfeliagresywnych wystarczy 100 tys., a obligacyjnych 200-500 tys.złotych.Odstępstwem od tej reguły są także standardowe portfele akcyjneoferowane przez Dom Maklerski BOZ oraz Pakiet Wzrostu proponowanyprzez ING Investment Management - tu wystarczy mieć 50 tys.złotych dane z 2004 r.Copyright by Wydawnictwo Złote Myśli & Tomasz BarPRAKTYCZNE PORADY FINANSOWE Tomasz Barstr.149�%29.Usługi Asset ManagementUsługi Asset Management stanowią alternatywę przede wszystkim dlainwestycji w fundusze inwestycyjne.Uczestnik funduszu inwestujew jeden zbiorczy portfel, natomiast każdy klient Asset Management maswój odrębny rachunek, a na nim własne papiery wartościowe.Zarządzający dokonują więc transakcji każdym portfelem osobno,natomiast zarządzający aktywami funduszu prowadzą tylko jeden portfel- składający się z wielu jednostek uczestnictwa.Dzięki temu minimalnewymagane wpłaty do funduszy wynoszą najczęściej kilkaset złotych.Togłówna różnica między tymi dwiema formami inwestowania.Budowazdywersyfikowanego portfela papierów wartościowych w sposób, którypozwoli zrekompensować koszty, jest możliwa dopiero od kilkudziesięciutysięcy.Przy takiej wielkości zaangażowanych środków domy maklerskieoferują portfele standardowe, o zbliżonej strukturze i strategii.Prawdziwi milionerzy mogą liczyć na wypracowanie własnych,indywidualnych strategii.Bez względu na wielkość portfela klienci mają możliwość składaniarożnych dyspozycji, np.wypłat dywidend, odsetek, sprzedaży częściposiadanych papierów, dokonywania dopłat i wypłat.Podobnie jakw przypadku funduszy są możliwe konwersje, tak w przypadku portfelizarządzanych na zlecenie możliwe są zmiany strategii.Portfele inwestycyjne zarządzane przez spółki Asset Management mogąstanowić zabezpieczenie kredytu, podobnie jak rejestry uczestnictwaw funduszach inwestycyjnych.Choć klienci nie są zaangażowani w procespodejmowania decyzji inwestycyjnych, mogą kontaktować się zzarządzającymi.Otrzymują również raporty raz na kwartał lub miesiąc, wktórych firma zarządzająca aktywami prezentuje stan i wyniki portfela.W zależności od zapisów umowy klient może również wybrać, jaki rodzajzestawienia chce otrzymywać.W ogóle relacje klient - dom maklerski sąbardziej osobiste, dostosowane do indywidualnych potrzeb klienta.Copyright by Wydawnictwo Złote Myśli & Tomasz BarPRAKTYCZNE PORADY FINANSOWE Tomasz Barstr.150�%29.Usługi Asset ManagementTFI czy Asset Management?Część osób może zadać sobie pytanie o sens lokowania aktywów poprzezAsset Management, skoro w funduszach inwestycyjnych można osiągnąćzbliżone wyniki.Z całą pewnością usługi Asset Management są skierowane dozamożniejszych klientów, dla których wymagane minimum 50 tys.złwkładu nie stanowi większości posiadanych oszczędności.Klientów,którzy mogą sobie pozwolić na zamrożenie 50 - 100 tys.zł na dłuższyokres i są świadomi, że aby osiągnąć wymierne efekty potrzeba czasu.O tym, że warto czekać przekonują wyniki czołowych firm świadczącychusługi Asset Management.Najlepsze z nich inwestując w akcje przyniosływ 2005 r.swoim klientom zyski rzędu 35-40%.Jeśli porównać dane z 3ostatnich lat, wyniki są jeszcze bardziej imponujące.Hossa na GPWpozwoliła liderom rankingu zarobić w okresie 2003-2005 r.aż 150% iwięcej procent.Tak więc wpłacając na początku 2003 roku 50 tys.zł, nakoniec 2005 r.otrzymalibyśmy ok.125 tys.zł.Oczywiście hossa nie jest wieczna, ale pokazuje możliwości zarobku.Każdy klient Asset Management powinien okresowo sprawdzać wynikiswoich inwestycji i dostosowywać strategię do panującej sytuacjirynkowej.W przypadku bessy na GPW trzymanie aktywów w akcjach jestnietrafione i wymaga szybkiej decyzji o zmianie strategii.Jedną z najważniejszych różnic pomiędzy inwestowaniem poprzeztradycyjne TFI a Asset Management (AM) jest płynność [ Pobierz całość w formacie PDF ]

Linki